如何洗钱(如何快速搞到钱)-深圳地铁网

各位老铁们好，相信很多人对如何洗钱都不是特别的了解 ，因此呢
，今天就来为大家分享下关于如何洗钱以及如何快速搞到钱的问题知识，还望可以帮助大家 ，解决大家的一些困惑
，下面一起来看看吧！

本文目录

1. 请问古董买卖是如何进行洗钱的
2. 如何防患洗钱
3. 如何提高反洗钱水平,有哪些措施

一、请问古董买卖是如何进行洗钱的

简单来说甲原来藏匿有不法收入1亿元，无法说明来源 ，然后甲从某处以1万元获得一个古董。

甲设法将其拍卖
，被某人以1亿元高价拍得，并支付甲1亿元 。其实有实力的古董买主实际早与甲有阴谋 ，1亿元不过是倒一次手
。甲现在有了1亿元合法收入
，为卖古董所得。这样就是利用古董买卖进行洗钱的过程 。

现代意义上的洗钱是毒品犯罪 、黑社会性质的组织犯罪
、恐怖活动犯罪、走私犯罪 、贪污贿赂犯罪
、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰 、隐瞒资金的来源和性质 ，使其在形式上合法化的行为
。

本人夹带在行李中直接携带出境，这种方式较为简单
，费用低，但同时可走私的数额较为有限 ，风险也比较大。

此外还有通过某些代理机构（主要是地下钱庄）利用一些专门跑腿的“水客”以“蚂蚁搬家 ”
、少量多次的方式肩扛手提地在边境口岸来回走私现金
，偷运过境后再以货币兑换点名义存入银行户头 。这种方式虽然手续比较麻烦而且还要交给地下钱庄一定的费用，但风险较小 ，很难追查
。

2、非法买卖外汇 、跨境汇兑的地下钱庄。

以人民币和外币的汇兑为例
，人民币不必流出境外，外汇也不必流入境内 ，各自分别对应循环 。利用此种交易方式跨境转移资产的主体较为复杂
，除了腐败分子和国企高管，还有某些企业为了避税逃税和享受外商投资优惠待遇而进行跨境转移其灰色资金 ，以及走私
、贩毒等犯罪分子和恐怖分子以此转移其黑钱等等
。

参考资料来源：人民网-央行揭6种洗钱法

二、如何防患洗钱

首先要远离地下钱庄。个人选择金融机构时一定要远离地下钱庄
，选择安全可靠的金融机构 。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息 ，应当予以保密，非依法律规定
，不得向任何单位和个人提供，确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。地下钱庄等非法金融机构逃避监管 ，不仅可能为犯罪分子和恐怖势力转移资金 、清洗“黑钱
”
，成为社会公害，而且无法保障客户资金和财产的安全
。

其次要主动配合反洗钱义务机构进行身份识别。个人办理业务时 ，需要带好有效身份证件 。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证
。为避免他人盗用您的名义、窃取您的财富
，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户
、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时： 1.出示有效身份证件或者其他身份证明文件； 2.如实填写您的身份信息； 3.配合金融机构通过现场核查身份证件的真实性 ，或以电话、信函 、电子邮件等方式向您确认身份信息；4.回答金融机构工作人员的合理提问。

遇到身份证件到期更换的
，应及时通知金融机构进行更新 。金融机构只能向身份真实有效的客户提供服务，对于身份证件已过有效期的 ，金融机构应通知客户在合理期限内进行更新
。超过合理期限未更新的
，金融机构可中止办理相关业务。

第三，个人不要出租或出借自己的身份证件 。出租或出借自己的身份证件 ，可能会产生以下后果：首先，他人盗用您的名义从事非法活动
，比如完成洗钱和恐怖融资活动，这将让您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊” ，此外您的诚信状况受到合理怀疑
，.个人的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损
。

第四，千万不要出租或出借自己的账户
、银行卡和U盾。账户、银行卡和U盾不仅是您进行交易的工具 ，也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径 。贪官 、毒贩
、诈骗分子、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户 、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动
，因此，不出租
、出借账户、银行卡和U盾既是对您的权利的保护 ，又是守法公民应尽的义务
。

最后
，不要用自己的账户替他人提现。通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一 。有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金 ，为他人洗钱提供便利。然而
，法网恢恢，疏而不漏
。请您切记 ，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

三 、如何提高反洗钱水平,有哪些措施

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、  （一）加快推进“三做 ”的反洗钱集中处理模式改革 。一是建立“集中做
”的反洗钱中心
。把反洗钱业务由原来分散在基层营业网点处理转变为集中在一级分行（直属分行）或二级分行反洗钱中心（或其附属中心）处理的工作模式。集中处理改革后
，营业网点反洗钱大额和可疑交易报告工作压力将得到有效释放，营业网点反洗钱工作重点转移到客户身份识别、配合集中处理机构的反洗钱调查 、手工新增系统无法抓取的可疑交易报告工作 ，使反洗钱工作机制更趋完善 。目前
，全行37家分行全部启动了反洗钱集中处理改革，其中 ，北京、深圳等部分城市行已完成了全部集中处理
，效果明显；海南分行于年初启动反洗钱集中处理模式改革，改革实施步骤分为调查摸底
、考察学习、改革试点和全行推广等四个阶段 ，目前进展顺利
，已进入全行推广实施阶段
。二是搭建“系统做”的反洗钱技术支持平台。反洗钱集中处理模式改革离不开功能强大的反洗钱技术支持平台 。近年来，工商银行强化对反洗钱系统的投入和建设工作 ，制定了《反洗钱相关系统体系规划》
，依托科技优势，自主研发了境内外一体化的反洗钱监控系统 、客户风险分类系统 ，引进全球特别控制名单处理系统及数据库并完成本地化开发
。新的反洗钱监控系统研发在设计思路上重点做好建立监控模型库
、建立高低风险名单库和跟踪监控库、建立异常交易处理新流程 、开发反洗钱辅助分析功能等几方面工作，使之成为符合国际标准
、适应中国国情、具有工行特色的反洗钱大额和可疑交易报告工作体系和技术支持平台
，以满足创新集约高效型的反洗钱工作模式的需要。三是打造“专家做 ”的反洗钱人才队伍 。反洗钱异常交易甄别工作的技术含量较高，只有配备银行业务经验丰富 、反洗钱政策法规熟悉
、反洗钱专业技术强、政治敏感度高的人才能够保证可疑交易人工甄别报告的质量
。将反洗钱工作人员由基层网点的兼职人员转变为处理中心的专职人员 ，有利于其全身心投入反洗钱工作
，不断积累反洗钱业务技能和工作经验，促进其专业化水平的提升 ，形成专业型的反洗钱工作团队
，实现对可疑交易的专业化监测 、分析和甄别，不断强化集中处理人员对客户异常交易的自主识别能力 ，不断总结各类洗钱犯罪活动的资金交易特点和规律
，积累了一套行之有效的识别可疑交易的经验和方法，培养和造就一支业务精湛
、经验丰富的反洗钱专家团队。

2、  （二）着力强化员工反洗钱意识和制度执行力 。一是持续培育和巩固良好的内控合规文化。要从履职和问责两个层面把反洗钱责任意识传导给各级管理人员和员工 ，使每位人员都认识反洗钱是金融机构及其从业人员必须履行的社会责任与义务
，只有勤勉尽责 、合规操作才是保护自己、保护同事
、维护组织利益的最好方式
。二是通过多种途径提高员工的业务素质。各行要将反洗钱培训纳入全行培训计划，分层级、有针对性的定期或不定期开展反洗钱知识学习 ，重点应系统地 、深入地学习《反洗钱法》及相关配套法规内容，使员工能准确把握反洗钱有关规定；同时
，还应根据岗位实际，结合有关案例分析进行针对性学习 ，加深员工对反洗钱法规的理解
，提高员工对可疑交易判断能力和实际操作水平 。三是强化三项基本制度执行
。各级机构要进一步健全反洗钱工作流程和机制，认真落实包括管理层
、反洗钱岗位人员、网点负责人 、客户经理和前台柜员等人员在内的反洗钱工作职责 ，同时强化检查监督
，严格落实客户身份识别
、客户信息维护、大额和可疑交易报告等反洗钱三项基本制度，避免反洗钱制度执行流于形式。

3 、  （三）有效夯实反洗钱基础管理工作 。一是加强客户信息维护工作
。要在前期工作基础上 ，采取统一采集补录标准口径
、层层分解、分工协作 、考核激励等多种举措
，集中力量
、集中资源、集中时间，举全行之力推进客户信息完整率的进一步提升。二是认真开展客户尽职调查 。各专业条线应针对不同业务种类交易活动提出切实可行的 、规范的客户身份识别流程 ，并尽可能细化客户尽职调查内容
，在尽职调查每个环节均作程序化规定，形成各种业务类型的客户尽职调查流程 ，如开立账户客户尽职调查流程、现金交易客户尽职调查流程
、办理大额外汇业务客户尽职调查流程等等
。通过规范调查流程，使客户身份调查内容更加完善
，调查更彻底，更有利于反洗钱工作人员有效、深入地了解客户。三是强化客户风险分类管理 。鉴于客户身份识别在洗钱预防措施中的基础地位 ，对于不同客户
，各行应按照客户的特点或者账户的属性，考虑行业等因素 ，在对客户充分调查的基础上
，按照洗钱和恐怖融资风险度从高到低依次对客户实行黑名单 、高风险
、关注、一般和白名单等五类风险管理，对于黑名单客户 ，直接拒绝办理业务；对于关注类和高风险客户
，应实施更严格的客户身份识别措施；对于一般和白名单客户，可以采取简化的客户身份识别措施 ，从而提高客户身份识别的有效性
，同时也适当平衡了反洗钱成本和收益之间的关系
。当然，在实行风险分类管理后 ，各行还应采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动 、金融交易情况
，及时更新

文章到此结束，如果本次分享的如何洗钱和如何快速搞到钱的问题解决了您的问题 ，那么我们由衷的感到高兴！